Комисията за финансов надзор (КФН) алармира дружествата, които работят с криптоактиви, да засилят своите мерки за сигурност. Причината са установени опити за измами и неправомерни вписвания в Търговския регистър и регистъра на юридическите лица с нестопанска цел (ТРРЮЛНЦ). Както вече Darik Business Review съобщи тези случаи са открити по време на лицензирането на дръжествата за предлагане на услуги с крипто. 

Схема на измамата: Какво се случва?

В регулатора е засечена опасна практика, при която чрез фалшиви или подправени документи се инициират промени в управлението на криптокомпании. Това се случва без знанието и съгласието на техните реални собственици. В резултат на тези действия в регистрите се вписват нови управители или законни представители, което създава значителен риск както за самите дружества, така и за техните клиенти.

От КФН подчертават, че подобни злоупотреби могат да доведат до сериозни финансови щети и да подкопаят доверието в целия криптосектор.

Рискове в преходния период към MiCA

Рискът е особено висок в настоящия момент, тъй като голяма част от компаниите, вписани в регистъра по § 5, ал. 3 от Преходните и заключителните разпоредби на Закона за пазарите на криптоактиви (ЗПКА), все още оперират в преходен период съгласно новата европейска регулация MiCA.

„Защитата на инвеститорите и доверието в пазара са абсолютен приоритет за Комисията за финансов надзор. Опитите за злоупотреби засягат пряко сигурността на клиентските средства и стабилността на сектора. Затова КФН призовава дружествата към повишена бдителност при условия на засилен мониторинг от страна на регулатора“, заяви заместник-председателят Деница Величкова.

Препоръки на КФН за защита

Една от основните препоръки на регулатора е криптодружествата да се възползват от безплатната услуга за SMS известяване, предлагана от Агенцията по вписванията. Тя позволява на компаниите да бъдат информирани в реално време при подадено заявление по тяхната партида в Търговския регистър и да реагират незабавно при опит за злоупотреба.

Освен това, от КФН съветват дружествата да предприемат следните стъпки:

  • Да извършват редовни проверки на партидите си в Търговския регистър, включително за промени в управлението.
  • Да следят за регистрация на фирми със сходни наименования, които биха могли да заблудят техни клиенти.
  • Да ограничат и контролират стриктно достъпа до електронни подписи и документи, които се използват за заявяване на обстоятелства.

Какво да направите при съмнително вписване?

При наличие на съмнения за неправомерни промени в Търговския регистър, КФН препоръчва незабавно да бъдат подадени сигнали до Агенцията по вписванията, прокуратурата и самата Комисия за финансов надзор. Законът предоставя и възможност подобни вписвания да бъдат оспорвани по съдебен ред.

Предстоящи промени: Срокът до 1 юли 2026 г.

Комисията напомня, че европейският регламент MiCA въвежда единна рамка за регулиране на пазарите на криптоактиви в Европейския съюз. В сила е преходен период до 1 юли 2026 г., след който услуги с криптоактиви ще могат да се предлагат само от лицензирани по новия ред дружества.

Дотогава КФН ще продължи със засиления мониторинг на сектора и ще поддържа активен диалог с компаниите, които се подготвят за лицензиране, като апелира за повишено внимание и навременни действия за защита на бизнеса и клиентите.

Новините на Darik Business Review във Facebook , Instagram , LinkedIn и Twitter !