Облигациите са популярна инвестиционна алтернатива в страните с развити финансови пазари – особено за хората, които предпочитат по-консервативните възможности пред високорисковите.
Българските фирми и граждани с финансови ресурси могат да получат достъп до корпоративни и държавни облигации с висок рейтинг и атрактивна доходност в евро и долари от цял свят, благодарение на възможностите, които предоставя Експат Асет Мениджмънт.
Какво представляват облигациите и какви са техните предимства?
Облигациите са дългови финансови инструменти, които се характеризират с по-ниска волатилност в сравнение с акциите. Те предлагат регулярни лихвени плащания, поради което са известни и като инструменти с фиксирана доходност.
Пазарната цена на облигациите се покачва, когато доходността до падеж (следваща обикновено лихвените нива в икономиката) се понижава и обратно, което предоставя възможности и за капиталова печалба в краткосрочен план по време на периоди с падащи лихви.
Дълговите ценни книжа с висок рейтинг са добра алтернатива на банковите депозити. Те се търгуват и на вторичния пазар, предоставяйки ликвидност и гъвкавост за инвеститорите. Особено подходящи са за хора и фирми с по-големи финансови възможности.
Годишната доходност на облигации в евро, достъпни чрез сметка в Експат, варира в границите от 3.50% до 8%, а на доларовите – от 4.60% до 7.40%. Кредитният рейтинг на дълговите ценни книжа варира от B до AAA. Периодът на падеж е от 1 до 10 години. За сравнение, средната лихва по депозитите за физически лица според актуалната статистика на Българската народна банка, е 0.85% (за влоговете от 1 до 2 години) и 1.85% (за тези със срок над 2 години), което е под нивото на инфлацията и води до загуба на покупателна способност за вложителите. Банковите лихви не се очаква да се повишат.
Защо да инвестираме в облигации сега?
Постижимата годишна доходност до падеж в момента е значително по-висока от нивата за последните десет години. Тя е атрактивна както в евро, така и в щатски долари.
Цените на облигациите през последните няколко месеца се понижиха, което прави настоящия момент подходящ за нови инвестиции. Централните банки са в процес на намаление на лихвите, като е възможно да има допълнителни намаления през 2025 г. Това би повишило цената на облигациите на вторичния пазар, потенциално давайки възможност и за капиталови печалби на инвеститорите. Лихвите по облигации от ЕС не се облагат с данък в България.
Анализаторите на Експат Асет Мениджмънт очакват, че инфлацията би останала на текущите нива и нов висок ръст е малко вероятен. Всичко това би позволило на инвеститорите да „заключат“ висока годишна доходност за средносрочен времеви хоризонт, запазвайки и увеличавайки покупателната си способност.
Финансовите инструменти могат да бъдат достъпни чрез сметка в Експат Капитал. Можете да заявите индивидуална среща с експертите на Експат онлайн или на живо. Това става през платформата за резервации, на [email protected] или на телефон +359 2 980 1881.
* Материалът е с информативен характер и не представлява препоръка за покупка или продажба на ценни книжа.
